После финансового кризиса 2008г бывший главный экономист МВФ Саймон Джонсон предупредил, что та же неэффективная политика, которую он описал в своей книге "Банановые республики", довлеет и разрушает США.
Джонсон предупредил, что, если Америка не будет действовать быстро, то страна погрузится в "Тихий переворот", поскольку американская финансовая система фактически захватывает и подчиняет правительство, спасая себя.
Бездействие привело к банкротству американской финансовой системы, поскольку на её спасение были потрачены триллионах долларов.
Самое интересное заключается в том, что спасать всех бонз, как политических, так и финансовых, будут налогоплательщики. Так уже было в 2023г, когда банки получили невиданные денежные вливания.
Такого, в теории быть не должно. Страна уже имеет государственный долг в $ 35 трлн. Однако она заплатит его, увеличив суммарную задолженность до $ 50 с лишним трлн.
В какой-то момент ситуация зайдет так далеко, что систему уже будет невозможно спасти.
Это означает либо жесткий дефолт - без выплаты процентов. Или, что более вероятно, мягкий дефолт - они позволяют инфляции разразиться до огромных величин, уменьшая государственный долг вместе с сбережениями американцев. И здесь, и там происходит массовое обирание среднего и рабочего класса, которые полагаются на власти в плане работы.
МВФ в этой ситуации не помощник. В своем предупреждении Джонсон подробно описал типичную картину краха стран – когда они в отчаянии обращаются в МВФ.
Небольшая группа влиятельных берет в свои руки политику. Обычно это финансовая верхушка или крупные компании.
Поскольку эти "элиты" знают, что их выручат, они идут на чрезмерный риск. Железный закон финансов гласит, что риск вознаграждается. Это означает, что если вы знаете, что вас спасут, вы были бы идиотом, если бы крупно не расковали.
Если в каждой раздаче в покере вы идёте ва-банк, то неизбежно проиграете. Однако в данном случае владельцы денег перекладывают свои убытки на налогоплательщиков и начинают заново наживаться, манипулируя свежими фишками, любезно предоставленными простаками.
Джонсон приводит цифры: с 1973 по 1985 год финансовый сектор Америки никогда не зарабатывал более 16 % от внутреннего корпоративного продукта. Но к началу 2000-х он зарабатывал 41 %.
Часть этой прибыли была направлена на лоббирование отмены норм времён "Великой депрессии", разделявших банковское дело и инвестиционный банкинг. Другими словами, банки получили возможность играть на деньги налогоплательщиков.
Затем банкиры лоббировали повышение кредитного плеча - то есть того, сколько финансовый сектор мог занимать. В итоге финансисты стали делать крупные ставки с небольшим количеством денег - опять же, риск гарантировался покрытием налогоплательщиками.
Конечным результатом стал кризис 2008г, когда банки выдали триллионы рискованных кредитов людям без дохода, активов и без кредита.
При наступлении кризиса лоббисты организовали финансовую помощь, используя реальную экономику в качестве заложника, чтобы выжать ещё больше денег.
Взамен они давали политикам и их сотрудникам выгодные должности или даже прямые взятки.
Например, Бен Бернанке получил тогда $ 250 000 млн за одно выступление на финансовой конференции.
Goldman Sachs и другие банки Уолл-стрит заплатили Джанет Йеллен гонорары за выступления в размере $ 7 млн. Один только хедж-фонд Citadel заплатил Йеллен $ 292 500 за одно выступление.
Лондонская Standard Chartered заплатила $ 270 000 долларов за одно выступление. Заметьте, это иностранный банк. Можно только представить, какие услуги были оказаны взамен.
Джонсон подводит итог: американская финансовая система безнадежно больна. Её поддерживает только бесконечная серия мер по спасению, подобных тем, которые предотвратили банкротства банков в прошлом году.
Он говорит, что единственным решением является принудительное признание убытков банков, что приведет к их банкротству, а затем продажа их новому руководству, у которого не будет доступа к финансовой помощи.
Однако учитывая лоббистскую мощь банков, шансы разрушить американские мегабанки равны нулю.
Это означает, что Америку ждут новые экзистенциальные финансовые кризисы, новые меры финансовой помощи и государственный долг, а также еще большее приближение финансовой катастрофы.
Реальный шанс США упустили в 2008г. По всей вероятности, потребуется ещё более серьёзный кризис, прежде чем политики обратят внимание на своих лоббистов и финансовый переворот, захвативший страну.
0 comments