В современной финансовой системе то, что многие люди считают само собой разумеющимся, основополагающей истиной, на самом деле является глубоко ошибочным предположением или откровенным обманом.
Ниже приводится разбор наиболее распространённых финансовых концепций, которые часто понимают неправильно. Мы переформулировали их, чтобы они точнее отражали суть работы системы.
Миф № 1: "Безрисковая" доходность
На протяжении десятилетий государственные облигации США считались надёжным активом, в который инвесторы могли вкладывать деньги, рассчитывая на стабильность и отсутствие риска.
Всё изменилось в 2022г, который стал худшим годом для казначейских облигаций в американской истории. Доходность 10-летних казначейских облигаций упала почти на 18 %, а 30-летних - более чем на 39 %. Доходность многих облигаций снизилась ещё сильнее.
Даже если вернуться на 250 лет назад, вы не найдёте более разрушительного года для так называемого "безрискового актива", лежащего в основе мирового рынка облигаций.
Это должно было навсегда развеять миф о том, что казначейские облигации лишены риска. Однако многие люди - и почти все крупные финансовые учреждения - до сих пор бездумно цепляются за эту веру.
Более того, поскольку реальный уровень обесценивания валюты намного превышает номинальные процентные ставки, казначейские облигации стали невыгодным вложением.
Миф № 2: "Кредитор последней инстанции" и фиктивный резервный банк
Идея о том, что центральные банки выступают в качестве поддержки во время кризисов - "кредиторов последней инстанции", - звучит благородно.
Во времена финансовых потрясений они вмешиваются, чтобы обеспечить ликвидность и восстановить порядок. Считается, что центральные банки предотвращают экономический коллапс, предоставляя экстренное финансирование, когда частные кредиторы отказываются это делать. Это система безопасности, стабилизатор, последняя надежда.
Однако, когда центральные банки создают деньги из воздуха, чтобы спасти обанкротившиеся организации, это на самом деле просто легализованная фиктивность.
И давайте проясним: деньги, которые, как вам кажется, лежат у вас в банке, там не находятся.
Большинство банков обанкротились бы, если бы даже небольшая часть вкладчиков попыталась вывести свои средства. Это связано с системой частичного банковского резервирования - практикой, которая в любой другой отрасли считалась бы откровенным мошенничеством.
Представьте себе автосалон или ювелирный магазин, работающий по модели частичного резервирования - создающий больше заявок на автомобили или золотые ожерелья, чем у них физически есть. Это считалось бы финансовой пирамидой. Тем не менее, это не только законно в банковской сфере - это стандарт.
Единственная причина, по которой это, похоже, работает, заключается в том, что у банков есть Федеральная резервная система в качестве поддержки, "кредитора последней инстанции". Когда возникают проблемы, ФРС приходит на помощь, создавая новые деньги из воздуха.
Для автодилеров и ювелиров такого спасательного круга не существует, потому что никто не может создавать новые автомобили или ожерелья из воздуха, чтобы восполнить дефицит.
Вот почему банковская система с частичным резервированием на самом деле является банковской системой с фиктивным резервированием. Резервы не существуют в каком-либо значимом смысле — система держится на дыму, зеркалах и слепом доверии. Иллюзия сохраняется только потому, что центральные банки готовы в любой момент напечатать деньги, чтобы спасти систему, когда в ней появляются трещины.
Итак, "кредитор последней инстанции" это легализованная подделка, обеспечивающая поддержку легализованной финансовой пирамиды.
Миф № 3: Политики это просто замаскированные центральные планировщики
Мы часто слышим о том, что "политики" регулируют экономические рычаги, чтобы поддерживать стабильность. Но на самом деле это централизованное планирование под другим названием, которое больше соответствует командной экономике, чем свободным рынкам, в которых, как нам говорят, мы живём.
Миф № 4: Элита не создаёт богатство
Во многих случаях те, кого называют "элитой", не создают богатство, а извлекают его, паразитируя на продуктивности других людей, пользуясь благоприятным законодательством, инсайдерскими сделками, сеньоражем, кумовством и финансовой помощью. Их правильнее называть паразитами.
Миф № 5: Федеральная резервная система — это институт свободного рынка
В «Манифесте Коммунистической партии» пятый пункт Маркса призывает к "централизации кредита в руках государства посредством национального банка с государственным капиталом и исключительной монополией". Это точное описание Федеральной резервной системы и других центральных банков.
На самом деле ФРС это не что иное, как политбюро бюрократов, пытающихся централизованно планировать экономику, манипулируя деньгами и процентными ставками - самыми важными ценами во всём капитализме.
Даже если мы предположим, что у ФРС благие намерения, чего у неё нет, централизованное планирование - невыполнимая задача, и неудача неизбежна.
Лучшее, что вы можете сделать, это признать, что ФРС не может спасти ситуацию.
Заключение
Многие основополагающие убеждения, на которых держится современная финансовая система, полны противоречий, эвфемизмов и тщательно продуманных иллюзий.
Стоит копнуть поглубже, и становится ясно: эта система не основана на свободном рынке. Она держится на обмане, контроле и воровстве.
Необходимо насквозь видеть эту ложь.
Сейчас сложились условия для крупной денежной реформы… и это скоро произойдёт. Если судить по истории, то значительная девальвация доллара США не просто возможна - она практически гарантирована.
0 comments